Финансовая аналитика

Финансовая аналитика помогает по выгрузкам ОПиУ, ДДС и данным учёта собрать управленческие отчёты. Состав отчёта зависит от того, что есть в загруженном файле.

Что показывает Реккора

• P&L (прибыли и убытки). Выручка, себестоимость, валовая и операционная прибыль, EBITDA, чистая прибыль; динамика к предыдущему периоду; подсветка аномалий.
• ДДС и прогноз. Движение денежных средств по трём потокам — операционный, инвестиционный, финансовый. Прогноз поступлений и выплат помогает заранее увидеть кассовый разрыв. Доступен при наличии дат и достаточной истории; запрашивается в ИИ-чате.
• План-факт. Сравнение статей с планом и подсветка отклонений по уровню риска. Нужен загруженный план. Пороги для алертов задаются в ИИ-чате.

Какие данные загрузить

Реккора принимает файлы Excel (XLSX) и CSV. Прямого подключения к 1С, CRM или рекламным кабинетам нет — нужный отчёт сначала выгружают из этой системы в Excel/CSV, а затем загружают в Реккору.

• Excel / CSV — ОПиУ, ДДС, баланс, оборотно-сальдовые ведомости.
• Выгрузка из 1С (Бухгалтерия, УНФ) — проводки, статьи затрат, контрагенты, ОСВ (сохранённые в Excel/CSV).
• Банковские выписки в Excel или CSV — для ДДС.

Полезные колонки: дата, статья, тип операции (доход/расход), сумма; для P&L — выручка, себестоимость и расходы по статьям.

Как получить результат

1. Загрузите файл — колонки сопоставляются автоматически.
2. После загрузки платформа собирает лайвборд по распознанным данным.
3. Прогноз кассового разрыва, план-факт или разбор статьи запросите в ИИ-чате. Если данных недостаточно, платформа об этом сообщит.

Какие вопросы можно задать

• «Собери P&L по месяцам»
• «Покажи ДДС за квартал по трём потокам»
• «Топ-10 статей расходов»
• «Где ожидается кассовый разрыв?»
• «Сравни план и факт по статьям, покажи отклонения»

Как читать метрики

• Валовая прибыль — выручка минус себестоимость; операционная — минус операционные расходы.
• EBITDA — прибыль до вычета процентов, налогов и амортизации; грубая оценка операционной эффективности.
• Три потока ДДС — операционный (основная деятельность), инвестиционный (покупка/продажа активов), финансовый (кредиты, вложения собственника).
• Кассовый разрыв — момент, когда выплаты превышают доступные деньги.

Что важно учесть

• Для P&L нужны и доходы, и расходы по статьям; по одним поступлениям отчёт не собрать.
• Для план-факта загрузите план — без него сравнивать не с чем.
• Тип операции (доход/расход) и статью держите в отдельных колонках.